保险行业：稳健为上，国际财务报告准则第9号对保险公司金融资产重分类影响与预测 本报告对保险行业的国际财务报告准则第9号（IFRS9）的影响进行了分析和预测。IFRS9的实施将对保险公司的财务报告和投资策略产生重要影响。 一、新会计准则推出的历史背景与变更 1.1 历史背景： 国际会计准则理事会（IASB）于2014年7月发布了IFRS9，以取代原有的国际会计准则第39号（IAS39）。IFRS9的实施旨在提高金融机构的风险管理和透明度，改进金融资产的分类和计量。 1.2 新旧准则的差异： IFRS9与原有的IAS39相比，主要变动在于金融资产分类由四分类变为三分类，不再以持有目的进行分类，而是通过业务模式和合同现金流测试进行分类。同时，减值会计处理由“已发生损失法”修改为“预期损失法”，使得减值计提更加及时和充足。 二、IFRS9对保险公司的影响： IFRS9的实施将对保险公司的财务报告和投资策略产生重要影响。由于金融资产的分类和计量方式的变化，将使得保险公司的利润随市场波动变得更加剧烈。在风险控制的前提下，保险公司需要重新规划资产配置，预计会加大长期股权投资，股票投资倾向分红稳定的蓝筹股，债券投资更青睐高评级债券。 三、上市险企资产重分类测算： 我们以平安的数据为基础，测算新华保险和中国太保资产重分类情况。可供出售金融资产项目的重分类，预计新华有一半重分类至FVTPL，而太保的AFS归入FVOCI资产较多；各类金融资产占比情况方面，预计新华FVTPL类资产占比高于太保和平安，权益资产变动引起的利润波动敏感性可能更高。 四、保险公司如何应对： 保险公司为适应新的会计政策，需要提供更详细的金融工具分类信息，在重分类时谨慎使用计量选择权，并提供金融资产计量及信息披露操作指引。在公司内部，还需建立规范制度、推进部门协作，结合偿二代等多因素做好资产配置计划，减少波动。 IFRS9的实施将对保险公司的财务报告和投资策略产生重要影响。保险公司需要积极应对新的会计政策，重新规划资产配置，采取适当的风险管理策略，以维持稳定的盈利能力。

“重分类”工具可更改栅格中的各个值。按单个值进行重分类工具将以一对一的方式将一个值更改为另一个值。例如，执行鹿栖息地分析时，土地利用栅格中的各个值表示土地利用的不同类型，需要将其更改为一个优先级范围（如，1 到 10），从而使各种土地利用类型对鹿而言均具有一定意义。

博客中用到的数据，用来做arcgis重分类

空间数据压缩 一、定义 从空间坐标数据集n中抽出一个数据子集m，使它能最好的表达原来的数据又能达到最大的压缩比的过程。 设某线实体由{A1，A2………An}n个坐标集组成。 压缩后由{A1，A2………Am}m个坐标子集组成。 则压缩比为： a=m/n ； a≤1 间隔取点法 每隔K个点取一个点，或每隔一规定的距离取一点，但首末点一定要保留。 分裂法（道格拉斯－佩克法） 在给定的曲线的两端之间连一直线。 计算曲线上每一点与直线的垂直距离。若所有这些距离均小于某一阈值，那么就用它来表示原曲线。 若上一步骤中的条件不满足，含有最大垂直距离的点为保留点，将原曲线分成两段曲线，对它们递归地使用分裂法。 数据压缩演示 空间数据重分类 主要指多边形属性的合并，达到减少数据分类，压缩数据。

重分类工具可通过多种方法将像元值重分类或更改为替代值。一次对一个值或成组的值进行重分类方法是：使用替代字段；基于某条件，如指定的间隔（如按照 10 个间隔将值分组）；按区域重分类（例如，将值分成 10 个所含像元数量保持不变的组）。这些工具可帮助您将输入栅格中的众多值轻松地更改为所需值、指定值或替代值。

2D-CNN和3D-CNN_MRI分类 使用5折交叉验证对MRI进行多分类的2D CNN和3D CNN模型。 所有图像均为NIfTI 用于早期融合的3D CNN架构 二维融合CNN的准确性/损失，平均为5倍 （a）2D，（b）3D融合CNN的混淆矩阵

代码清晰的说明使用pytorch实现多重分类， 有十个分类标签，用到的思路就是贝叶斯朴素分类器的思想，多分类问题参照BCELoss的函数表达式可变成loss(yhat, y) = -y*log(yhat)，Torch.nn.EntropyLoss()交叉熵损失：包含softmax，log处理loss计算和非线性激活

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相信这里面的文档新手都能看得懂，反正我这个菜鸟是看懂了