推进实施企业内部控制规范体系全面提升企业管理水平和风险防范能力参考.pdf
2022-01-08 09:12:54
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一、风险等级
做风控拦截，首先要回答的问题是风险等级怎么划分？ 目前主流的风险等级划分有三种方式， 三等级、四等级、
五等级。
三等级的风险分为 低风险、中风险和高风险。 大部分交易是低风险的，不需要拦截直接放行。 中风险的交易
是需要进行增强验证，确认是本人操作后放行。 高风险的交易则直接拦截。
四风险等级，会增加一个中高风险等级。此类交易在用户完成增强验证后，还需要管理人员人工核实，核实
没问题后，交易才能放行。
五风险等级，会增加一个中低风险等级。此类交易是先放行，但是管理人员需要进行事后核实。 如果核实有
问题，通过人工方式执行退款，或者提升该用户的风险等级。
2022-01-07 14:58:28
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