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上传时间: 2022-01-07 14:58:28
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文件大小: 3.82MB
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文件类型: -
一、风险等级
做风控拦截,首先要回答的问题是风险等级怎么划分? 目前主流的风险等级划分有三种方式, 三等级、四等级、
五等级。
三等级的风险分为 低风险、中风险和高风险。 大部分交易是低风险的,不需要拦截直接放行。 中风险的交易
是需要进行增强验证,确认是本人操作后放行。 高风险的交易则直接拦截。
四风险等级,会增加一个中高风险等级。此类交易在用户完成增强验证后,还需要管理人员人工核实,核实
没问题后,交易才能放行。
五风险等级,会增加一个中低风险等级。此类交易是先放行,但是管理人员需要进行事后核实。 如果核实有
问题,通过人工方式执行退款,或者提升该用户的风险等级。