机器学习课程大作业个贷违约预测项目源码，评测指标 经典预测任务：使用ROC曲线下面积(Area Under Curve, AUC)作为评价指标。AUC值越大，预测越准确。 描述性聚类-->软聚类 使用的三种模型 多层感知机,决策树(概率树),自定义模型(距离-概率转换方法) 机器学习课程大作业个贷违约预测项目源码，评测指标 经典预测任务：使用ROC曲线下面积(Area Under Curve, AUC)作为评价指标。AUC值越大，预测越准确。 描述性聚类-->软聚类 使用的三种模型 多层感知机,决策树(概率树),自定义模型(距离-概率转换方法)

基于机器学习的个人信贷违约预测识别项目源码（可作为毕业设计和期末大作业）。 内附文档说明！！！非常完整的一个机器学习项目，新手也可自己动手，高分必看！！！ 评测指标 经典预测任务：使用ROC曲线下面积(Area Under Curve, AUC)作为评价指标。AUC值越大，预测越准确。 描述性聚类-->软聚类 训练数据说明 训练数据train_public.csv 训练数据train_internet.csv 提交数据submission.csv 使用的三种模型 多层感知机,决策树(概率树),自定义模型(距离-概率转换方法)

70 智能金融Lengding Club——构建贷款违约预测模型.docx

人工智能_项目实践_贷款违约预测_基于随机森林算法的贷款违约预测模型研究 如何在发放贷款前有效的评价和识别借款人潜在的违约风险，计算借款人的违约概率，是现代金融机构信用风险管理的基础和重要环节。本文主要研究借助非平衡数据分类的思想对银行等金融机构的历史贷款数据进行统计分析，并使用随机森林算法建立贷款违约预测模型。实验结果表型，随机森林算法在预测性能上超过了决策树和逻辑回归分类算法。此外通过使用随机森林算法对特征进行重要性排序，可以得到对最终是否违约影响较大的特征，从而能够更有效的进行金融领域的借贷风险判断。

主要介绍如何使用python搭建：基于三个经典机器学习算法的个贷违约预测模型。三大模型：朴素贝叶斯、随机森林、逻辑回归。

利用python实现随机森林算法预测信用卡违约情况，使用的是海豚大数据大数据分析赛的数据

一篇讲述信用卡违约预测模型分析以及影响因素探究的论文，信用卡对于银行来说是高收益和高风险并存的业务，伴随信用卡业务发展的是各大银行都在利用网络和 移动端的数据来建立客户的信用评分系统。如何从客户所填的资料里对客户进行信用评估、如何鉴别所填资料的真假性及应该要求客户填什么类型的资料等对银行来说是至关重要的。本文基于2005年台湾信用卡客户数据，建立Lasso-Logistic及随机森林模型来探索影响客户信用的关键因素，包括个体特征及某些客观特征，通过比较模型的预测准确度以及F得分等指标来选择预测效果更优的模型对银行信用卡违约进行预测分析。信用卡违约预测模型的建立以及影响客户信用的关键因素的探索，对于银行选择客户和设计资料填写具有重要的指导价值，并且能够为信贷决策提供一定的理论支持，具有很强的理论和现实意义。

matlab 10折交叉验证知识代码贷款违约模型 基于ML的贷款违约预测模型。 该项目使用了不同的机器学习技术-1. Logistic回归，KNN，分类树，合奏（分类方法），套索（正则化技术），10折交叉验证（ML技术，用于有效地训练我们的分类器，将总体分为训练）和测试样本）。 1.初步要求 为了利用该项目，用户应在其PC上安装Matlab版本R2016b，以便他们可以编译和运行此存储库中包含的代码。 2.入门 为了运行模型，用户需要遵循以下简单步骤： 将信息从名为LCloanbook.rar的文件LCloanbook.rar到本地目录中（确保所有文件都保存在一个位置） 打开并运行名为loan_Default_Model.m的文件 所有测试结果应显示在屏幕的左下角（工作区） 享受！ :) 3.仓库组成 loan_Default_Model.m -Matlab代码，包括此模型中使用的不同机器学习技术的定义。 LCloanbook.rar实际的基础贷款数据和变量描述 README.md您当前正在读取的文件 5.执照 MIT许可证涵盖了此存储库中包含的文件。 6.作者 斯韦特洛萨尔·斯托耶夫

TianChi_loadDefault 大家好，我是coggle开源小组成员庐州小火锅，这篇文章将介绍天池学习赛贷款违约预测的TOP6单模方案（具体介绍见我的csdn文章： ://blog.csdn.net/ ）。现附上比赛链接天池学习赛贷款违约预测。 。核心代码见模型文件夹下的ipynb文件，user_data，功能文件夹负责放置中间文件，生成结果见user_data中的xgb.csv。

贷款违约预测竞赛数据，是个人的金融交易数据，已经通过了标准化、匿名处理。包括200000样本的800个属性变量，每个样本之间互相独立。每个样本被标注为违约或未违约，如果是违约则同时标注损失，损失在0-100之间，意味着贷款的损失率。未违约的损失率为0，通过样本的属性变量值对个人贷款的违约损失进行预测建模。数据来自英国帝国理工大学。